中衡科技 · 企业服务
企业经营健康
生意还在做，钱却总是不够用。货交了、活干完了，回款一拖再拖；工资、房租、货款和贷款却按日子到期。账上看着有收入，真正能动的钱越来越少，往往到了付款前才发现缺口。
中衡科技把经营收支、合同回款和近期到期款项放在一起，弄清哪些钱还没有收回来、哪些款马上要付，以及哪几个时间点最容易接不上。
中衡科技位于呼和浩特，面向内蒙古的小微企业、个体经营者和经营负责人提供企业经营健康服务。
01 · 资金压力
哪些情况说明经营资金已经吃紧
问题不只是账目乱，而是钱回来得慢、支出到得快，临近付款时才发现缺口。
活干完了，钱迟迟收不回来
货已经交了，服务也做完了，但验收、对账、开票和付款一拖再拖；钱没有回来，下一笔经营支出已经到了。
账上有收入，手里却没有现钱
销售额和应收款看着不少，但钱还压在客户账期里，真正可以拿来发工资、付房租和进货的钱并不够。
工资、货款和还款挤在一起
员工工资、供应商货款、房租和贷款集中在几天内到期，临近付款时才发现资金缺口。
一直在周转，却说不清真正缺多少钱
个人垫款、经营收入、临时借款和日常付款来回混在一起，已经说不清目前还能动多少钱、近期还差多少钱。
02 · 资金缺口
钱到底卡在哪里
把现在能动的钱、该收的钱和马上要付的钱放在同一条时间线上，才能看出缺口会在哪一天出现。
现在真正能动的钱还有多少
先把账户余额、手头现金和已经确定能使用的钱列出来，不把尚未到账的应收款当成现钱。
已经做完但还没收回的钱有多少
按合同核对已经交付、验收、对账或开票到哪一步，该收多少、已经收到多少，以及回款卡在哪里。
近期不能拖的经营支出有多少
把工资、房租、供应商货款和其他近期必须支付的经营支出列清金额和日期。
集中到期的借款和货款有多少
把近期到期的借款、分期款和供应商货款排在一起，看清哪些日期的付款最集中。
03 · 找出缺口
把该收和该付按日期排开
先算现有资金，再对清回款和近期支出，最后找出最容易接不上的日期。
算清现有资金
先列出现在实际能够使用的钱，不把未到账的应收款算进来。
知道今天手里真正有多少钱。
对清应收款
按合同和实际进度核对该收多少、已经收到多少、原定什么时候付款以及目前卡在哪里。
看清哪些钱可能回来，哪些回款日期还不能确定。
排出近期应付款
把工资、房租、供应商货款和贷款按金额与到期日排开。
知道近期哪些款不能遗漏，哪些日期付款最集中。
找到最紧的日期
把确定支出与预计进账逐日对照，不确定的回款单独标出来。
看清哪几天最容易出现资金缺口。
04 · 实际问题
经营者正在问的问题
有收入却没有现钱、回款日期不确定或账目混在一起时，可以先从这些问题开始。
公司有收入，为什么手里还是没有现钱？
销售收入、应收款和现钱不是一回事。已经开票或记在账上的收入如果还没有到账，就不能用来支付眼前的工资、房租、货款和贷款。
客户没有明确回款日期，应该怎么列？
先记录合同约定、已经完成的进度和最近一次沟通情况，把确定日期与尚未确定的回款分开，不把没有明确日期的钱提前算作可用资金。
个人垫款和公司收支混在一起，怎么开始？
先把个人垫入的钱、经营实际收到的钱和临时借款分开记录，再逐笔核对目前余额和近期支出，不需要一开始就把所有历史账目全部补齐。
账目和合同不完整，能先看资金缺口吗？
可以。先用能够确认的余额、回款、支出和到期日期排出近期情况，缺少的金额、合同或日期单独标记，之后再补。
企业经营健康服务面向哪些地区？
中衡科技位于呼和浩特，企业经营健康服务面向内蒙古的小微企业、个体经营者和经营负责人。