中衡科技公开案例
流水明明不少，为什么经营资料还是总对不上？
多例真实服务案例中，商户有经营、有流水，却因为回款、借款、退款和内部转账混在一起，合同、交付、开票与收款无法逐笔对应。
- 发布方
- 中衡科技
- 发布日期
- 内容类型
- 案例
先说结论
这类商户不是没有生意，也不是没有流水。真正的问题是回款、借款、退款和内部转账混在了一起，合同、交付、开票和收款又没有逐笔对应。资料看着不少，放在一起却说不清一笔生意是怎么做完的。
这次案例的基本情况
- 地域
- 内蒙古
- 主体类型
- 多例小微企业与商户（脱敏总结）
- 事实复核日期
- 内容审核
- 中衡科技内容审核
- 审核日期
- 最近更新
客户当时卡在哪里
平时忙着做生意，钱进来就收、该付就付，没有专门把每笔钱和对应订单放在一起。集中整理时才发现，有的钱进了对公账户，有的从平台结算，还有的走了经营者个人账户；财务、业务、送货和收款记录又分散在不同的人手里。
他一开始以为是什么问题
客户一开始以为只是少了几份资料，把缺的文件补上就行。真正开始核对后才发现，问题不是少一张纸，而是同一笔生意在不同资料里没有接起来。
我们梳理后发现了什么
最需要先处理的不是把资料做得好看，而是分清每笔钱的性质，再核对合同或订单、实际交付、开票和收款。能够互相对上的放在一起，暂时对不上的单独留下，不靠猜，也不为了数字好看把不同事情硬凑成一笔。
这次我们只做了哪些事
- 汇总现有合同、订单、交付记录、发票、账户流水和账面记录
- 区分销售回款、借款、退款、内部转账和个人收支
- 核对同一笔经营活动的合同、交付、开票与收款关系
- 分别记录已对上、缺材料和前后不一致的内容
我们具体怎么做
- 把现有合同、订单、送货记录、发票、账户流水和账面记录按时间放在一起。
- 把流水里的销售回款、借款、退款、内部转账和个人收支分开标记。
- 按这笔生意是什么、货有没有交、票有没有开、钱有没有收到逐笔核对。
- 把已经对上的、还缺材料的、前后说法不一致的分别列出来。
- 写清下一步需要向谁找什么材料，以及哪些问题只能按真实状态说明。
最后留下了哪些东西
- 经营资料分类清单
- 流水用途标记表
- 经营活动前后对应表
- 待补材料与问题清单
整理完以后看清了什么
这类案例完成整理后，客户手里留下的是经营资料分类清单、流水用途标记表、经营活动前后对应表和待补问题清单。已经对上的内容与仍需补充的内容被分开记录，页面不写融资审批或其他外部结果。
哪些情况不能照搬
资料整理只能把真实经营说清楚，不能把没有发生的生意补出来，也不能把借来的钱写成经营收入。不同机构、不同事项需要看的资料并不完全一样，整理完成也不代表外部机构一定认可或作出某种决定。
客户还会问
资料不全，可以先开始吗？
可以。先从手头已有的资料开始，把缺少的内容单独列出来，比一边找一边混在一起更容易看清问题。
流水很多，为什么还要看合同和送货？
因为流水只能说明钱动过，不能单独说明这笔钱为什么进来。合同、订单、交付、开票和收款放在一起，才能把一笔经营活动说完整。
整理后能不能保证外部结果？
不能。中衡负责把真实资料、金额和前后关系核对清楚，外部机构会根据自己的规则和实际情况独立判断。